* El Comité de Servicios Financieros de la Cámara Baja del Congreso realizó una audiencia sobre las redes chinas que lavan dinero del narcotráfico.
* Especialistas describieron cómo las estructuras criminales trabajan de forma descentralizada, explotando tanto los vacíos del sistema financiero como las zonas de libre comercio.
* Legisladores y expertos debatieron sobre los efectos de la desregulación de las criptomonedas y el debilitamiento de las leyes corporativas.
Tomás Guevara / Expediente Público / Washington
Especialistas en seguridad y finanzas advirtieron este martes al Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, en Washington, que existen redes chinas que operan con los cárteles de la droga para blanquear capitales.
La audiencia, titulada «Empresas criminales convergentes: redes chinas de lavado de dinero y financiación de cárteles en el sistema financiero de EE. UU.», llamó a cuatro testigos con amplia experiencia en el seguimiento de las operaciones de balnqueo de capitales.
Participaron Liana Rosen, especialista en delitos financieros de la División de Asuntos Exteriores, Defensa y Comercio del Servicio de Investigación del Congreso; Leland Lazarus, experto en seguridad; John Cassara, exagente especial del Departamento del Tesoro de EE. UU., y Louis DeTitto, experto financiero.
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El presidente del Comité, el congresista Dan Meuser, en sus valoraciones iniciales, dijo que esas redes criminales “no están compuestas por delincuentes de poca monta, sino que se trata de profesionales del lavado de dinero que mueven miles de millones a través de nuestro sistema financiero”.
Agregó que esas redes constituyen “el socio principal de los cárteles de la droga para blanqueo de capitales” producto de la venta de estupefacientes en Estados Unidos.
Los expertos expusieron evidencia de que los cárteles de la droga utilizan las redes chinas para lavar dinero mediante operaciones casi instantáneas y de bajo costo, lo cual supera a cualquier competidor.
“Cada vez más, el dinero deja de ser dinero en el sentido convencional del término. Los blanqueadores de capitales chinos son expertos en transferir fondos sin necesidad de mover el dinero físicamente”, advirtió John Cassara.
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Este especialista destacó que las redes chinas mueven hasta USD 2000 millones anuales en fondos de actividades ilícitas, llegando incluso a cubrir la mitad del blanqueo de capitales a nivel global.
Desregulación de criptomonedas
Por su parte, el congresista Al Green, jefe de la minoría demócrata en el Comité, criticó a sus colegas republicanos por organizar una audiencia para tratar el blanqueo manejado por redes chinas, mientras, desde la administración del presidente Donald Trump, se desmantelan los mecanismos para investigar las redes de transferencia.
Incluso criticó que la Casa Blanca, con el apoyo de ambas cámaras del legislativo federal, donde el Partido Republicano goza de mayoría, ha validado las operaciones con criptomonedas, a través de las cuales las redes criminales mueven capitales ilícitos sin dejar rastro.
“En 2025, se produjo un aumento asombroso del 694 % en los fondos en criptomonedas recibidos por entidades sancionadas. Estas redes criminales dependen ahora de las criptomonedas porque permiten la transferencia rápida de fondos a través de cadenas de bloques seudónimas, lo que dificulta su rastreo por parte de las fuerzas del orden”, apuntó el legislador demócrata.
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Además, criticó que Trump haya desregulado el uso de criptomonedas mientras él y su familia impulsan la cripto $WLFI (World Liberty Financial), asociada al token conocido como $Trump, y señaló que esto facilita el camino a los actores que buscan evadir la fiscalización de las autoridades.
“Esta dependencia de las criptomonedas, sumada a la propia agenda de desregulación y a las monedas asociadas al presidente Trump, envía una señal a los ejecutivos imprudentes del sector y a estas empresas criminales de que pueden cometer delitos con impunidad”, afirmó Green.
En marzo de este año, la Comisión de Revisión Económica y de Seguridad Estados Unidos-China, un organismo bipartidista que ofrece insumos al gobierno estadounidense, concluyó que el sistema estadounidense de lucha contra el blanqueo de capitales podría ser superado por las redes transnacionales que utilizan criptomonedas para lavar miles de millones de dólares.
Las grietas del sistema financiero
Los expertos describieron cómo las redes del lavado de dinero chinas se valen de las gritas del sistema financiero para mover sus dineros.
Liana Rosen afirmó durante su disertación al pleno que el sistema pierde la ruta de muchas de las operaciones porque fluyen en “múltiples capas de complejos esquemas de lavado que hacen que dichas operaciones parezcan legítimas”.
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Advirtió que, pese a los esfuerzos por desmantelar estas redes, existe un aumento exponencial del lavado en la última década.
Rosen agregó que se han “revelado vínculos entre las redes chinas de lavado de dinero y algunos de los cárteles mexicanos más poderosos, incluidos el Cártel de Sinaloa y el Cártel Jalisco Nueva Generación”.
Combustible financiero al mundo criminal
Para Leland Lazarus, CEO de Lazarus Consulting, no queda duda que estas redes que lavan dinero del crimen organizado son el “combustible financiero” que permite a los cárteles operar y mover los capitales de un país a otro.
Este experto, que además ha investigado la influencia de China en Latinoamérica, consideró que los registros de actividades sospechosas que detectan las agencias estadounidenses bajo la Ley de Secreto Bancario, dejan ver los miles de millones de dólares bajo sospechas.
“Entre 2020 y 2024, las actividades de presuntas redes chinas de lavado de dinero estuvieron vinculadas a más de 137,000 informes bajo la Ley de Secreto Bancario, lo que suma aproximadamente 312,000 millones de dólares en actividades sospechosas”, explicó Lazarus.
Las agencias estadounidenses estiman que sólo el cártel de Sinaloa y delincuentes chinos blanquearon en 2024 unos 50 millones de dólares.
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Louis DeTitto, director ejecutivo de MissionLytics, consideró que, en ninguna circunstancia, se debe considerar a las estructuras para blanquear capitales como actores periféricos del crimen organizado.
A su criterio, son “cámaras de compensación financiera esenciales para el mercado global de crimen transnacional”. Para lograr esto, agregó, sus estructuras funcionan de manera “deliberadamente descentralizada y segmentada”, a fin de explotar los puntos ciegos estructurales de nuestras instituciones y eludir así las jurisdicciones y los marcos regulatorios.
Lazarus enfatizó que esas redes a escala global demuestran que no se trata de un asunto lineal de operaciones de capital desde Estados Unidos hacia México, sino de una “Ruta de la Seda del crimen” que atraviesa más naciones del continente americano como Canadá, Brasil, Chile, Paraguay y diversas islas del Caribe.
“El patrón es el mismo: se valen de zonas de libre comercio, plataformas de comercio electrónico, casas de cambio, empresas fantasmas, estudiantes y negocios de pantalla. Esta ‘Ruta de la Seda del crimen’ debería abordarse con la misma urgencia que cuestiones como el comercio, los aranceles, los minerales críticos y la inteligencia artificial”, apuntó Lazarus.
La audiencia exploró también cómo estas redes de blanqueo pueden facilitar el tránsito de componentes para la fabricación de fentanilo y otras drogas que abastecen al mercado estadounidense, considerado el más grande del mundo según informes de las Naciones Unidas.
Negocio fuera de China
Las redes chinas de blanqueo de capitales funcionan mayoritariamente fuera del territorio continental de la potencia asiática y están conformadas tanto por ciudadanos chinos en el extranjero como por personas de otras nacionalidades que operan bajo un modelo de franquicia, explicaron los especialistas.
Los especialistas también aclararon que las indagaciones no muestran relación directa entre estas estructuras financieras criminales con el gobierno chino y su partido gobernante.
¿Qué hacer?
Congresistas de ambas bancadas —demócrata y republicana— cuestionaron a los expertos qué debe hacer Estados Unidos para poner cortapisas contra esta activad criminal en el mundo financiero.
Las acciones, coincidieron los testigos citados, deben ser varias y operadas de manera conjunta entre diferentes instituciones, para seguir las pistas de a dónde va el dinero.
Lazarus sugirió a los legisladores reforzar la Ley de Transparencia Corporativa (CTA, por sus siglas en inglés) en lo relativo a los beneficiarios finales.
“Si las redes chinas de blanqueo de capitales vinculadas a los cárteles dependen de empresas fantasma y negocios pantalla, entonces debilitar dicha ley llevaría a Estados Unidos exactamente en la dirección equivocada”, explicó.
En marzo de 2025, el Departamento del Tesoro anunció la suspensión de la aplicación de esta ley para ciudadanos estadounidenses y empresas nacionales que eran obligadas a proporcionar información, eliminando también multas y plazos para informes, mientras hacía una reforma profunda de dicha legislación.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, la calificó como “una victoria de sentido común”, pues la decisión “forma parte de la audaz agenda del presidente Trump para liberar la prosperidad estadounidense mediante la reducción de regulaciones onerosas, especialmente para las pequeñas empresas, que constituyen la columna vertebral de la economía de Estados Unidos”, declaró en esa ocasión a través de un comunicado oficial.
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La CTA se aprobó en 2021 bajo la administración de Joe Biden, justamente para atacar el lavado de dinero, exigiendo a ciertas empresas estadounidenses informar a la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sobre la identidad de sus beneficiarios finales.
Rosen agregó que el gobierno de EE. UU. tiene además otras legislaciones que deben ampliarse para hacer frente al problema, como la Ley contra el Lavado de Dinero (AMLA, por sus siglas en inglés) y las legislaciones relativas a sanciones contra el fentanilo.
Esa legislación, que entró en vigor en 2021 como parte del paquete legislativo de Ley de Autorización de Defensa Nacional, se considera la reforma más profunda en 50 años para combatir el blanqueo de capitales y las operaciones financieras ilícitas.
DeTitto señaló que la solución no solo debe ser jurídica, sino que también implica instruir en inteligencia y captación de datos, así como formar equipos técnicos capaces de identificar patrones de comportamiento y de movimiento de capitales.
Esto permitirá ver “cómo funcionan estas redes y detectar proactivamente los patrones de amenazas al inicio del comportamiento criminal”, argumentó.
La audiencia dejó ver las coincidencias y contradicciones entre los legisladores. Concuerdan en los daños que generan las drogas a la población y en el efecto enriquecedor de los cárteles, pero discrepan en las formas de combatir el narcotráfico y sus redes de blanqueo.
